《金證照》的說明會

昨天按捺不住，還是跑去聽了CFA®的說明會。

其實自己內心是非常矛盾的，因為我真的很不喜歡證券相關學科，所以準備CFP M4+投信投顧+期貨的過程，對我來說是很痛苦的。

冷冰冰的數字、假設太多的經濟學、五花八門的投資工具、替公司驗屍的財務報表分析、無法掛保證的資產評價與投資組合管理‧‧‧

不太適合逐漸開始喜愛和人互動的我。

 

不過以學習的角度來說，這項挑戰對我非常有益。

我討厭投資、我討厭英文，CFA剛好擁有這兩樣特性。

當初挑戰CFP，是因為國內金融證照繁雜，想畢其功於一役；如今我由於興趣，會自動更新保險+稅務的知識，所以藉由CFA來提昇自己最不足的地方，未嘗不是好事。

另外個人發現最關鍵的一點，是CFP有助於跟客戶溝通，而CFA有助於跟同業溝通。

《金證照》討論區上一直有很多人攻擊CFP，這跟協會的某些不當行為+強制學分班制有關；但是我相信這些人一定沒有很了解CFP實際的內容，否則他們會知道，即使是中文出題還是可以登上大雅之堂。

預期未來有必要和理財規劃四大領域的個別專業人士合作，我必須關心他們所在意的事情、取得他們所認同的資格，不然難以在眾多自視甚高者面前侃侃而談自己的志向，進者說服他人。

 

在CFA康德(鄺邵昌)的介紹下，個人大致有了下列心得：

1.CFA在非常順利的情況下一年過一階，三年總共也將近新台幣15萬。

若在教材方面進行其他選擇，亦或考試過程中有所閃失，20萬其實算是保守了。

相較之下，CFP似乎沒那麼貴。

2.證照對於年輕人的功能，高於中年人與老年人。

無論是薪資或是額外機會，邊際效用明顯遞減。

3.每個人取得證照的心態迥然不同。

因此必須先去問自己，想往哪裡去？

 

後來仔細地想一想，我並沒有證照蒐集狂，過程中取得的能力對客戶才是真正重要的！

我的打算是：

『捨棄走捷徑的Schweser，購買約新台幣$15,000的CFA Program Curriculum(一階6本，預測將超過18本)自修。

如果5月初放榜，CFP M6僥倖順利通過，就購買2007年的版本。

如果老天希望我別走太快，M6檔我一下，那麼就先把陳瑞珍教授的那本《Essentials of Corporate Finance》精讀完畢。

CFA自修計劃2008年再啟動。

若有不足或闕漏，考前參與《金證照》的衝刺班應該不成大礙。』

 

只要個人的財務保障→財務安全→財務自由順利打造完成，相信成為CFA charterholders是遲早的問題。

擁有了CFA®再去執行CFP™的理念，對於自己的意志將有更強的說服力，進而真正提昇理財規劃顧問形象。